Chestionar educațional · 21 de întrebări

Înțelege-ți relația cu riscul

Evalueaza separat obiectivele, situatia financiara, capacitatea de a suporta pierderi, toleranta la risc, cunostintele si experienta. Este un exercițiu de reflecție, fără recomandări de investiții, alocări sau randamente așteptate. Nu înlocuiește evaluarea adecvării sau a caracterului corespunzător în cadrul MiFID II. Citește limitele exercițiului.

Cum este construit testul Obiective Situatie financiara Risc si pierderi Cunostinte si experienta

Intrebarea 1 din 21

Obiective de investitii 1. Care este obiectivul principal al investitiei? Conservarea capitalului, acceptand un randament redus Venit periodic si fluctuatii limitate Cresterea capitalului pe termen mediu si lung Crestere ridicata, acceptand fluctuatii ample

Obiective de investitii 2. Care este perioada minima in care nu intentionezi sa folosesti suma investita? Sub 2 ani Intre 2 si 5 ani Intre 5 si 10 ani Peste 10 ani

Lichiditate 3. Ce parte din investitie estimezi ca vei retrage in urmatorii 3 ani? Peste 50% Intre 25% si 50% Sub 25% Nu estimez retrageri

Situatie financiara 4. Ce procent din activele tale financiare ar reprezenta aceasta investitie? Sub 10% Intre 10% si 25% Intre 25% si 50% Peste 50%

Situatie financiara 5. Pentru cate luni de cheltuieli ai o rezerva lichida, separata de investitie? Nu am o rezerva sau acopera sub 3 luni Intre 3 si 6 luni Intre 6 si 12 luni Peste 12 luni

Situatie financiara 6. Cum descrii sursa ta principala de venit pentru urmatorii 2 ani? Incerta sau puternic variabila Relativ stabila, dar fara economisire constanta Stabila si permite economisire lunara Mai multe surse stabile si economisire ridicata

Situatie financiara 7. Ce pondere au ratele si obligatiile fixe in venitul tau lunar net? Nu am datorii sau sunt sub 15% Intre 15% si 30% Intre 30% si 45% Peste 45% sau am restante

Capacitatea de a suporta pierderi 8. Ce pierdere permanenta ai putea suporta fara sa-ti afecteze nivelul de trai sau obiectivele esentiale? Nicio pierdere sau cel mult 5% Pana la 10% Pana la 20% Peste 20%

Toleranta la risc 9. O investitie de 100.000 lei scade temporar la 80.000 lei. Ce ai face cel mai probabil? As vinde integral pentru a opri pierderea As vinde o parte si as reduce riscul As pastra investitia si as reevalua planul As pastra si as putea investi gradual suplimentar

Toleranta la risc 10. Ce interval anual ti se pare acceptabil pentru o investitie pe termen lung? Intre 0% si +4% Intre -5% si +8% Intre -15% si +15% Intre -30% si +30% sau mai mult

Toleranta la risc 11. Ce afirmatie descrie cel mai bine preferinta ta? Prefer sa evit pierderile, chiar daca randamentul ramane redus Accept fluctuatii mici pentru un randament moderat Accept fluctuatii semnificative pentru crestere pe termen lung Urmaresc crestere ridicata si accept posibilitatea unor pierderi mari

Comportament 12. Intr-o perioada cu scaderi repetate, cum ai monitoriza investitia? Zilnic si as lua rapid in calcul vanzarea Saptamanal si probabil as reduce expunerea Periodic, conform regulilor stabilite La intervalele planificate, fara decizii bazate doar pe pret

Cunostinte si experienta 13. Cu ce instrumente ai efectuat personal tranzactii? Nu am efectuat tranzactii Depozite, titluri de stat sau fonduri monetare Fonduri, ETF-uri, obligatiuni sau actiuni Inclusiv produse complexe sau derivate

Cunostinte si experienta 14. Cate tranzactii cu instrumente financiare ai efectuat in ultimii 3 ani? Niciuna Intre 1 si 5 Intre 6 si 20 Peste 20

Verificare obiectiva a cunostintelor 15. Daca dobanzile din piata cresc, ce se intampla de regula cu pretul unei obligatiuni existente cu dobanda fixa? Creste Scade Ramane intotdeauna neschimbat Nu stiu

Verificare obiectiva a cunostintelor 16. Care afirmatie despre diversificare este corecta? Elimina complet posibilitatea de pierdere Poate reduce riscul specific, dar nu elimina riscul pietei Inseamna doar sa detii multe actiuni din acelasi sector Nu stiu

Verificare obiectiva a cunostintelor 17. In cazul unui produs cu levier, pierderea poate fi: Intotdeauna mai mica decat miscarea activului suport Imposibila daca produsul este tranzactionat la bursa Amplificata si, pentru unele produse, poate depasi suma initiala Nu stiu

Verificare obiectiva a cunostintelor 18. Un ETF care urmareste un indice bursier scade cu 10%. Care afirmatie este cea mai corecta? ETF-ul nu poate scadea deoarece este diversificat ETF-ul poate avea o scadere apropiata de cea a indicelui, chiar daca reduce riscul unei singure companii Administratorul este obligat sa ramburseze diferenta Nu stiu

Verificare obiectiva a cunostintelor 19. Investesti in lei intr-un activ denominat in euro. Ce poate influenta randamentul final exprimat in lei? Numai evolutia pretului activului Atat evolutia activului, cat si modificarea cursului EUR/RON Cursul valutar nu conteaza pentru investitii Nu stiu

Verificare obiectiva a cunostintelor 20. Care este diferenta practica dintre un ordin „la piata” si un ordin „limita”? Ordinul la piata garanteaza pretul, iar ordinul limita garanteaza executarea Ordinul la piata prioritizeaza executarea, iar ordinul limita controleaza pretul, dar poate ramane neexecutat Nu exista nicio diferenta intre ele Nu stiu

Context personal 21. Descrie pe scurt obiectivul pentru care investesti Scrie obiectivul principal

Exercițiu educațional

Sinteza răspunsurilor tale

Acest rezultat nu recomandă instrumente, alocări sau strategii și nu înlocuiește evaluarea unui intermediar autorizat. Limitele chestionarului.

Indicii de mai jos descriu răspunsurile selectate, nu nivelul de risc potrivit unei investiții. O valoare mai mare reflectă opțiuni asociate în exercițiu cu un orizont mai lung, resurse declarate mai mari sau toleranță declarată mai ridicată.

Obiective și orizont—Capacitate declarată—Toleranță declarată—

Cum sunt calculați indicii

Răspunsurile din fiecare dimensiune primesc între 1 și 4 puncte, cu ponderi egale. Media este transformată pe o scară 0–100: (media − 1) / 3 × 100. Dimensiunile nu sunt combinate într-un profil recomandat. Metoda este simplificată și nu este validată ca evaluare profesională.

Cunoștințe: verificarea exercițiului

—

Materiale pentru aprofundare

Aceleași materiale sunt disponibile tuturor participanților: rezerva de lichiditate, alocarea activelor, diversificarea și măsurarea riscului.